Les sommes importantes de dividendes versés par les entreprises françaises font souvent la Une des journaux. Pourtant moins de 7 % des Français souhaitent investir en action à l’heure actuelle. Les actions sont l’occasion idéale de participer à la création de valeur internationale d’entreprises performantes. Les dividendes versés par ces sociétés représentent une participation aux bénéfices que vous recevez en tant qu’actionnaire.

“Il y a bien longtemps, Ben Graham m’a appris : le prix est ce que vous payez et la valeur est ce que vous recevez. Qu’il s’agisse de chaussettes ou d’actions, je préfère acheter des produits de qualité lorsque les prix sont bon marché. ”
~ Warren Buffett

Pourquoi investir en action ?

Ceux qui se refusent à investir en action évoquent le risque inhérent à celles-ci. En effet : les actions sont très volatiles par rapport aux autres classes d’actifs. Toutefois, les pertes de prix ne sont qu’une perte de valeur hypothétique – pour vous, une perte financière, c’est seulement lorsque vous vendez les actions (voir aussi l’article sur les crises financières).

Mais vous n’êtes pas obligé de les vendre. Quiconque souhaite investir en action devrait investir à long terme. D’après le Deutsches Aktieninstitut, vous n’auriez pas subit de pertes au cours des 50 dernières années si vous aviez investi dans le DAX (indice boursier allemand) et si vous aviez conservé vos parts pendant 13 ans.

En raison de la croissance économique et de l’inflation (hausse des prix liée à la création monétaire des banques centrales), les marchés boursiers sont en hausse à moyen et long termes. Plus les entreprises ont un potentiel de croissance solide, moins le risque de faillite est réel.

Ainsi, alors que les prix sont bons et parfois mauvais, vous encaissez votre participation aux bénéfices année après année – le dividende.

Investir en action, quel rendement du dividende ?

Chaque entreprise a sa propre politique en matière de dividende. Cela va d’un ratio de distribution de 0 %, c’est-à-dire aucun dividende, à parfois plus de 100 % si la société doit financer le dividende au moyen de fonds empruntés.

Pour gagner des dividendes, il vous suffit d’investir en action dans une société ou d’investir dans un ETF comprenant des actions à dividendes (voir aussi “ETF : comment se préparer une retraite au soleil ?“). Vous recevrez un dividende par action. Donc, si vous possédez 10 actions, vous recevrez également 10 dividendes.

Le rendement du dividende est un indicateur intéressant. Ceci vous indique la part en pourcentage du dividende dans le cours de l’action. Un exemple : le dividende est de 3,00 € et le cours de l’action de 50,00 €. Votre rendement en dividende est donc de (3,00 € / 50,00 €) x 100 = 6 %. Dans l’exemple, vous obtenez en un an un retour sur investissement de 6 %. Vous ne savez pas à quoi le rendement des années suivantes va ressembler, et encore moins aujourd’hui, mais bien sûr, les entreprises essaient au moins de maintenir le montant du dividende stable.

Dans le même temps, un rendement de dividende de 6 % signifie que vous venez de rembourser 6 % de votre investissement. Si le montant du dividende reste identique, vous aurez besoin de 100 % / 6 % = 16,7 ans, jusqu’à ce que votre investissement porte ses fruits.

Étant donné que le cours des actions d’une société évolue constamment, il est intéressant de noter son cours actuel lors de l’achat. Avec cela, vous pouvez calculer le rendement de vos dividendes. Donc, si l’année prochaine le cours est de 60,00 € (au lieu de 50,00 €), le rendement officiel du dividende en partant du principe que son montant reste stable (3,00 € / 60,00 €) x 100 = 5 %. Cependant, puisque vous avez acheté à un cours de 50,00 €, votre rendement personnel reste de 6 %.

Le graphique ci-dessous illustre les distributions de dividendes en France et en Allemagne au cours des dernières années.

Donc, comment vous le voyez les entreprises françaises sont très généreuses avec leurs actionnaires. D’après le rapport 2019 du Janus Henderson, la France est même le pays en Europe où il y a le plus de dividendes versés. Si vous aviez acheté des parts il y a 10 ans, vous auriez non seulement profité des augmentations de prix, mais également de dividendes plus élevés. Ces dividendes plus élevés auraient entraîné une augmentation de votre rendement personnel.

Investir en action, dans quelles entreprises ?

Pour votre stratégie en matière de dividendes les sociétés qui ont démontré par le passé qu’elles versaient des dividendes de manière continue sont particulièrement intéressantes. Plus précisément, nous examinons les sociétés qui ont augmenté leurs dividendes chaque année pendant X années.

En France, des sociétés telles que Air Liquide, Danone, l’Oréal, Sanofi, LVMH ou encore Total ont une continuité de dividendes élevée.

Le calcul d’un investissement dans des sociétés avec une continuité de dividende particulièrement élevée suppose que ces dernières continuent à verser leurs dividendes de manière fiable. Enfin, ce n’est pas un hasard si ces entreprises ont réussi à maintenir leur politique de dividende malgré la crise de l’immobilier, des finances et des dettes souveraines.

Et ensuite ?

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